Civilizator, ты что-то мудришь, все на самом деле просто.....
похоже Partition magic тебе дурную услугу оказал.

Просто создать два раздела, ничего не включать не выключать.В один СНАЧАЛА 98ю, в другой ПОТОМ XP.
Нужно чтоб в момент установки XPя видела что есть 98я...

Если соберешься еще раз на голгофу, - велкам в аську.

А boot.ini это не загрузчик - это выбиратель загрузчика.